民生加银内需增长夹杂型证券投资基金
托管合同
基金照看东谈主：民生加银基金照看有限公司
基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司
二零二五年五月
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
目 录
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
鉴于民生加银基金照看有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的有限背负公
司，按照联系法律法则的法则具备担任基金照看东谈主的经历和才调，拟召募刊行民生加银内需
增长夹杂型证券投资基金；
鉴于兴业银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的银行，按照联系
法律法则的法则具备担任基金托管东谈主的经历和才调；
鉴于民生加银基金照看有限公司拟担任民生加银内需增长夹杂型证券投资基金的基金管
理东谈主，兴业银行股份有限公司拟担任民生加银内需增长夹杂型证券投资基金的基金托管东谈主；
为明确民生加银内需增长夹杂型证券投资基金的基金照看东谈主和基金托管东谈主之间的权柄义
务关系，特制订本托管合同；
除非另有约定，《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）中界说的术语在用于本托管合同时应具有交流的含义；若有抵抗应以基金合同为准，并
依其条件讲明。
本基金信息败露事项以法律法则法则及基金合同“十八、基金的信息败露”约定的内容
为准。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时间的联系安排见基金合同和招募说明书的规
定。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
一、基金托管合同当事东谈主
（一）基金照看东谈主
称呼：民生加银基金照看有限公司
住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
邮政编码：518038
法定代表东谈主：李业弟
成立日历：2008 年 11 月 3 日
批准配置机关及批准配置文号：中国证券监督照看委员会证监许可20081187 号
组织体式：有限背负公司（外商投资、非独资）
注册本钱：叁亿元东谈主民币
存续时间：永续筹谋
筹谋规模：基金召募、基金销售、钞票照看和中国证监会许可的其他业务。
（二）基金托管东谈主
称呼：兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号
法定代表东谈主：吕家进
成立日历：1988 年 8 月 22 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号
组织体式：股份有限公司
注册本钱：207.74 亿元东谈主民币
存续时间：合手续筹谋
筹谋规模：经受公众存款；披发短期、中期和始终贷款；办理国表里结算；办理单据承
兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；钞票托管业务；从事
同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证奇迹及担
保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱奇迹；财务参谋人、资信打听、推敲、见证业
务；经中国银行业监督照看机构批准的其他业务（以上规模凡波及国度专项专营法则的从其
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法则）
。
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二、基金托管合同的依据、有盘算、原则
（一）签订托管合同的依据
本托管合同依据《中华东谈主民共和国合同法》、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以
下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作照看办法》（以下称“《运作办法》”）、《公开
召募证券投资基金信息败露照看办法》（以下称“《信息败露办法》”）、《公开召募盛开式证
券投资基金流动性风险照观点则》等联系法律法则、《民生加银内需增长夹杂型证券投资基
金基金合同》（以下称“基金合同”）相配他联系法则制订。
（二）签订托管合同的有盘算
签订本托管合同的有盘算是明确基金照看东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的督察、投资运
作、净值狡计、收益分派、信息败露及相互监督等联系事宜中的权柄义务及职责，确保基金
财产的安全，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。
（三）签订托管合同的原则
基金照看东谈主和基金托管东谈主本着对等自发、敦厚信用、充分保护基金份额合手有东谈主正当权益
的原则，经协商一致，签订本托管合同。
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三、基金托管东谈主对基金照看东谈主的业务监督和核查
（一）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对基金投资规模、投资
对象进行监督。
基金合同明确约定基金投经历调或证券选拔步调的，基金照看东谈主应按照基金托管东谈主要求
的神色提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用联系时间系统，对基金骨子投资
是否顺应基金合同对于证券选拔步调的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资规模为具有精湛流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票、存托
凭证、债券、货币阛阓器具、权证、钞票复旧证券以及法律法则或中国证监会允许基金投资
的其他金融器具。
基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类钞票占基金钞票的60%-95%，其中，权证
投资比例占基金钞票净值的比例不高于3%，待交易结算模式等深信确定后，本基金履行稳健
门径后不错将股指期货纳入本基金可投资的权益类钞票规模；债券等固定收益类钞票占基金
钞票的0%-35%，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值5%，前述现款资
产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东谈主在履行稳健门径后，可
以将其纳入投资规模。
（二）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对基金投资、融资比例
进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督：
报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
的 0%-35%；
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券限度的 10%；
产复旧证券时间，如果其信用等第下落、不再顺应投资步调，应在评级诠释发布之日起 3 个
月内给予沿路卖出；
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照看东谈主之外的成分甚至本基金不符
合前款所法则比例限制的，基金照看东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；
交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保合手一致；
若畴昔法律法则或中国证监会的联系法则发生修改或变更，甚至本款前述法则的投资组
合比例限制被修改或取消，基金照看东谈主在照章履行稳健门径后，本基金可相应诊治投资组合
比例限制法则。
基金照看东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同的
约定。除上述第 9、11、12、13 项外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金限度变动等基
金照看东谈主之外的成分甚至基金投资不顺应基金合同约定的投资比例法则的，基金照看东谈主应当
在十个交易日内进行诊治。法律法则或监管机构另有法则时，从其法则。
基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同收效之日起运行。
（三）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对本托管合同第十五条
第七款基金投资不容行为进行监督。
基金托管东谈主通过过后监督方式对基金照看东谈主基金投资不容行为和关联交易进行监督。根
据法律法则联系基金不容从事关联交易的法则，基金照看东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与
本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他紧要强横关系的公司名单及联系关联方刊行的证
券名单。基金照看东谈主和基金托管东谈主有背负确保关联交易名单的着实性、准确性、齐全性，并
负责实时将更新后的名单发送给对方。
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若基金托管东谈主发现基金照看东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法则不容基金从
事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照看东谈主选用必要措施阻难该关联交易的发生，
如基金托管东谈主选用必要措施后仍无法阻难关联交易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会报
告。
（四）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对基金照看东谈主参与银行
间债券阛阓进行监督。
基金照看东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供顺应法律法则及行业步调的、经慎
重选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结
算方式。基金照看东谈主应严格按照交易敌手名单的规模在银行间债券阛阓选拔交易敌手。基金
托管东谈主监督基金照看东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金照看
东谈主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次
剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照合同进行结算。如基金照看东谈主根据阛阓
情况需要临时诊治银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明意义，
并在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基金托管东谈主协商惩处。
基金照看东谈主负责对交易敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的交易法则进行交易，并承
担交易敌手不履行合同酿成的亏空，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情
况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照看东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进
行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照看东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损结怨责
任。
（五）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对基金投资运动受限证
券进行监督。
《对于基金投资非公开辟行股票等运动受限证券联系问题的见知》等联系法律法则法则。
行照看办法》程序的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限
锁如期的可交易证券，不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上
市证券、回购交易中的质押券等运动受限证券。
法则轨制。基金照看东谈主应当根据基金的投经历谐和流动性的需要合理安排运动受限证券的投
资比例，并在联系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。基金投资非公开辟行股
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票，基金照看东谈主还应提供流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限
证券的投资额度和投资比例限度情况。
上述法则轨制须经基金照看东谈主董事会批准。
交联系书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的联系贵府着实、准确、齐全。联系贵府如有调
整，基金照看东谈主应实时提供诊治后的贵府。上述书面贵府包括但不限于：
（1）中国证监会批准刊行非公开辟行股票的批准文献。
（2）非公开辟行股票联系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵府。
（3）非公开辟行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限背负公司或中央国债登记结算有限
背负公司签订的证券登记及奇迹合同。
（4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。
败露所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基
金钞票净值的比例、锁如期等信息。
性风险处置预案情况进行监督，并审核基金照看东谈主提供的联系书面信息。基金托管东谈主觉得上
述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金照看东谈主在投资运动受限证券前就该风险的消
除或防守措施进行补充书面说明，并保留检察基金照看东谈主风险照看部门就基金投资运动受限
证券出具的风险评估诠释等备查贵府的权柄。不然，基金托管东谈主有权断绝践诺联系指示。基
金托管东谈主因上述原因断绝践诺该指示酿成基金财产亏空的，基金托管东谈主不承担任何背负，并
有权诠释中国证监会。
如基金照看东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。如果基金
托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何背负。如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导
致基金出现风险，基金托管东谈主应许担连带背负。
（六）基金托管东谈主根据联系法律法则的法则及基金合同的约定，对基金钞票净值狡计、
基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、联系信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发挥数据等进行监督和核查。
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（七）基金托管东谈主发现基金照看东谈主的上述事项及投资指示或骨子投资运作违背法律法则、
基金合同和本托管合同的法则，应实时以电话提醒或书面教唆等方式见知基金照看东谈主限期纠
正。
基金照看东谈主应积极合作和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照看东谈主收到书面见知后应
鄙人一责任日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解
释或举证，说明违法原因及改良期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，
基金托管东谈主有权随时对见知县项进行复查，督促基金照看东谈主改正。基金照看东谈主对基金托管东谈主
见知的违法事项未能在限期内改良的，基金托管东谈主应诠释中国证监会。
（八）基金照看东谈主有义务合作和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管合同
对基金业求践诺核查。
对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金照看东谈主应在法则时安分复兴并改正，或就基金托管
东谈主的疑义进行讲明或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托管合同的要求需向
中国证监会报送基金监督诠释的事项，基金照看东谈主应积极合作提供联系数据贵府和轨制等。
（九）若基金托管东谈主发现基金照看东谈主依据交易门径已经收效的指示违背法律、行政法则
和其他联系法则，或者违背基金合同约定的，应当立即见知基金照看东谈主。
（十）基金托管东谈主发现基金照看东谈主有紧要违法行为，应实时诠释中国证监会，同期见知
基金照看东谈主限期改良，并将改良结果诠释中国证监会。
基金照看东谈主无正直意义，断绝、阻隔对方根据本托管合同法则应用监督权，或选用拖延、
讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托
管东谈主应诠释中国证监会。
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四、基金照看东谈主对基金托管东谈主的业务核查
（一）基金照看东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主
安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金照看东谈主狡计的基金钞票
净值和基金份额净值、根据基金照看东谈主指示办理清理交收、联系信息败露和监督基金投资运
作等行为。
（二）基金照看东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照看、未
践诺或无故延长践诺基金照看东谈主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背《基金法》、基金
合同、本托管合同相配他联系法则时，应实时以书面体式见知基金托管东谈主限期改良。
基金托管东谈主收到见知后应实时查对并以书面体式给基金照看东谈主发出回函，说明违法原因
及改良期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金照看东谈主有权随时对通
知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极合作基金照看东谈主的核查行为，包
括但不限于：提交联系贵府以供基金照看东谈主核查托管财产的齐全性和着实性，在法则时安分
复兴基金照看东谈主并改正。
（三）基金照看东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行为，应实时诠释中国证监会，同期见知
基金托管东谈主限期改良，并将改良结果诠释中国证监会。
基金托管东谈主无正直意义，断绝、阻隔对方根据本托管合同法则应用监督权，或选用拖延、
讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金照看东谈主建议告诫仍不改正的，基金管
理东谈主应诠释中国证监会。
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五、基金财产的督察
（一）基金财产督察的原则
如有特殊情况两边可另行协商惩处；
并见知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时见知基金照看
东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产酿成亏空的，基金照看东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基
金财产的亏空，基金托管东谈主对此不承担任何背负；
（二）基金召募时间及召募资金的验资
集专户”。该账户由基金照看东谈主开立并照看。
有东谈主东谈主数顺应《基金法》、《运作办法》等联系法则后，基金照看东谈主应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在法则时安分，聘用具有从事证券联系业
务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资诠释。出具的验资诠释由插足验资的 2 名或 2 名
以上中国注册司帐师署名方为灵验。
等事宜。
（三）基金银行账户的开立和照看
存款。该基金托管专户是指基金托管东谈主在网络清理模式下，代表所托管的基金与中国证券登
记结算有限背负公司进行一级结算的专用账户。本基金的一切货币相差行为，包括但不限于
投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
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理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务之外的行为。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照看
金托管东谈主与基金联名的证券账户。
照看东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务之外的行为。
由基金照看东谈主负责。
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限背负公司的一级法东谈主清理责任，基金
照看东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券
登记结算有限背负公司的法则践诺。
投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系法则，则基金托管东谈主比照上述对于账户
开立、使用的法则践诺。
（五）债券托管专户的开设和照看
基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限背负公司的有
关法则，在中央国债登记结算有限背负公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓
债券的结算。基金照看东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券阛阓债券回购主协
议。
（六）其他账户的开立和照看
管东谈主负责开立。新账户按联系法则使用并照看。
（七）基金财产投资的联系有价凭证等的督察
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基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库，也
可存入中央国债登记结算有限背负公司、中国证券登记结算有限背负公司上海分公司/深圳分
公司或单据营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主合手有。什物证券等有价凭证的购买
和转让，由基金照看东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构骨子有
效限度的证券不承担督察背负。
（八）与基金财产联系的紧要合同的督察
与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金照看东谈主负责。由基金照看东谈主代表基金签署的、
与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金照看东谈主、基金托管东谈主督察。除本托管合同另有
法则外，基金照看东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括但不限于基金年度审计
合同、基金信息败露合同及基金投资业务中产生的紧要合同，基金照看东谈主应保证基金照看东谈主
和基金托管东谈主至少各合手有一份原本的原件。基金照看东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式
将紧要合同传真给基金托管东谈主，并如期将原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的督察期限为基
金合同停止后 15 年。
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六、指示的发送、阐明及践诺
基金照看东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨相配他款项付款指示，基金托
管东谈主践诺基金照看东谈主的指示、办理基金名下的资金往来等联系事项。
（一）基金照看东谈主对发送指示东谈主员的书面授权
授权东谈主署名样本，授权文献应注明被授权东谈主相应的权限。
东谈主员之外的任何东谈主泄漏；但法律法则法则或有权机关要求的除外。
（二）指示的内容
出入库指示以相配他资金划拨指示等。
等，加盖预留印鉴并由被授权东谈主署名。
（三）指示的发送、阐明及践诺的时分和门径
基金照看东谈主发送指示应接纳加密传真方式。
基金照看东谈主应按照法律法则和基金合同的法则，在其正当的筹谋权限和交易权限内发送
指示；被授权东谈主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东谈主依约定门径发出的指示，基
金照看东谈主不得否定其服从。但如果基金照看东谈主已经放手或蜕变对交易指示发送东谈主员的授权，
况且基金托管东谈主根据本托管合同阐明后，则对于尔后该交易指示发送东谈主员无权发送的指示，
或超权限发送的指示，基金照看东谈主不承担背负，授权已蜕变但未经基金托管东谈主阐明的情况除
外。
指示发出后，基金照看东谈主应实时以电话方式向基金托管东谈主阐明。
基金照看东谈主应在交易完了后将银行间同行阛阓债券交易成交单加盖章章后实时传真给基
金托管东谈主，并电话阐明。如果银行间簿记系统已经生成的交易需要取消或停止，基金照看东谈主
要书面见知基金托管东谈主。
基金照看东谈主应于划款前一日向基金托管东谈主发送投资划款指示并阐明，如需在划款当日下
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达投资划款指示，在发送指示时，应为基金托管东谈主留出践诺指示所必需的时分。指示传输不
实时、未能留出弥散的划款时分，甚至资金未能实时到账所酿成的亏空由基金照看东谈主承担。
基金托管东谈主应指定专东谈主接收基金照看东谈主的指示，预预知知基金照看东谈主其名单，并与基金
照看东谈主约定指示发送和接收方式。指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主应指定专东谈主立即审慎
考证联系内容及印鉴和签名，如有疑问必须实时见知基金照看东谈主。
基金托管东谈主对指示考证后，应实时办理。指示践诺完毕后，基金托管东谈主应实时见知基金
照看东谈主。
基金照看东谈主向基金托管东谈主下达指示时，应确保基金资金账户有弥散的资金余额，对基金
照看东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的投资指示、赎回、分成资金等的划拨指
令，基金托管东谈主可不予践诺，但应立即见知基金照看东谈主，由基金照看东谈主审核、查明原因，出
具书面文献阐明此交易指示无效。基金托管东谈主不承担因未践诺该指示酿成亏空的背负。
（四）基金照看东谈主发送无理指示的情形和处理门径
基金照看东谈主发送无理指示的情形包括指示违背法律法则和基金合同，指示发送东谈主员无权
或杰出权限发送指示。
基金托管东谈主在履行监督职能时，发现基金照看东谈主的指示无理时，有权断绝践诺，并实时
见知基金照看东谈主改正。如需放手指示，基金照看东谈主应出具书面说明，并加盖业务用章。
（五）基金托管东谈主依照法律法则暂缓、断绝践诺指示的情形和处理门径
若基金托管东谈主发现基金照看东谈主的指示违背法律法则，或者违背基金合同约定的，应当视
情况暂缓或断绝践诺，独立即见知基金照看东谈主。
（六）基金托管东谈主未按照基金照看东谈主指示践诺的处理方法
基金托管东谈主由于自己原因，未按照基金照看东谈主发送的指示践诺并对基金财产或投资东谈主造
成的亏空，由基金托管东谈主补偿由此酿成的亏空。
（七）更换被授权东谈主员的门径
基金照看东谈主更换被授权东谈主、蜕变或停止对被授权东谈主的授权，应当至少提前一个责任日通
知基金托管东谈主，同期基金照看东谈主向基金托管东谈主提供新的被授权东谈主的姓名、权限、预留印鉴和
署名样本。基金托管东谈主在收到授权文献原件并经电话阐明后，授权文献即收效。被授权东谈主变
更见知收效前，基金托管东谈主仍应按原约定践诺指示，基金照看东谈主不得否定其服从。
基金托管东谈主更换接受基金照看东谈主指示的东谈主员，应提前书面见知基金照看东谈主。
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（八）其他事项
基金托管东谈主在接收指示时，应酬指示的要素是否皆全、印鉴与被授权东谈主是否与预留的授
权文献内容相符进行搜检，如发现问题，应实时诠释基金照看东谈主。基金托管东谈主对践诺基金管
理东谈主的正当指示对基金财产酿成的亏空不承担补偿背负；基金托管东谈主未践诺或未实时践诺基
金照看东谈主的正当指示，导致基金财产遇到亏空的，由基金托管东谈主补偿由此酿成的径直亏空。
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七、交易及清理交收安排
（一）选拔代理证券买卖的证券筹谋机构
基金照看东谈主应瞎想选拔代理证券买卖的证券筹谋机构的步和解门径。基金照看东谈主负责选
择代理本基金证券买卖的证券筹谋机构，使用其交易单元行为基金的交易单元。基金照看东谈主
和被选中的证券筹谋机构签订寄予合同，基金照看东谈主应提前见知基金托管东谈主，并将被选中证
券筹谋机构提供的《基金用户交易单元变更恳求书》实时投递基金托管东谈主，确保基金托管东谈主
恳求接收结算数据。交易单元保证金由被选中的证券筹谋机构委用。基金照看东谈主应根据联系
法则，在基金的半年度诠释和年度诠释中将所选证券筹谋机构的联系情况、基金通过该证券
筹谋机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等给予败露，并将该等情况及基金交
易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况实时以书面体式见知基金托管东谈主。
（二）基金投资证券后的清理交收安排
根据《中国证券登记结算有限背负公司结算备付金照看办法》
，在每月前 3 个责任日内，
中国证券登记结算公司对结算参与东谈主的最低结算备付金名额进行重新核算、诊治。基金托管
东谈主在中国证券登记结算公司诊治最低结算备付金当日，在资金流量表中反馈诊治后的最低备
付金。基金照看东谈主应预留最低备付金，并根据中国证券登记结算公司确定的骨子下月最低备
付金数据为依据安排资金运作，诊治所需的现款头寸。
根据中国证券登记结算有限背负公司深圳分公司证券资金结算业务指南法则，中国证券
登记结算有限背负公司深圳分公司于季度初，诊治互保基金基数，基金托管东谈主在诊治当日，
在资金流量表中反馈互保基金诊治情况，基金照看东谈主应预留弥散头寸。若基金照看东谈主参与权
证交易，应按中国证券登记结算有限背负公司要求缴纳权证交收践约保证金，中国证券登记
结算有限背负公司于每月第一个交易日诊治交收践约保证金，基金照看东谈主应预留弥散头寸。
根据《中国证券登记结算有限背负公司对于上海证券交易所上市权证登记结算业求实施
深信》法则，上海交易所权证行权实行 T+0 非担保交收，基金照看东谈主需在行权陈述当日向基
金托管东谈主发送行权陈述应付资金划款指示，同期将权证陈述明细单传真至基金托管东谈主，与基
金托管东谈主进行电话阐明，保证当日权证行权资金交收的告成进行。若基金照看东谈主未实时见知
基金托管东谈主联系行权信息而导致行权失败，基金托管东谈主不承担背负。同期基金照看东谈主承诺，
当基金照看东谈主通过大批交易系统进行买入大批交易时，最晚于当日 15:30 以书面体式见知基金
托管东谈主。
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基金托管东谈主负责基金买卖证券的清理交收。场内资金结算由基金托管东谈主根据中国证券登
记结算有限背负公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东谈主根据基金照看东谈主的交易划款
指示具体办理。
如果因为基金托管东谈主自己原因在清理上酿成基金财产的亏空，应由基金托管东谈主对径直损
失负责补偿；如果因为基金照看东谈主未预预知知基金托管东谈主增多交易单元等事宜，甚至基金托
管东谈主接收数据不齐全，酿成清理极度的背负由基金照看东谈主承担；如果因为基金照看东谈主未预先
见知需要单独结算的交易，酿成基金钞票径直亏空的由基金照看东谈主承担；如果由于基金照看
东谈主违背阛阓操作法则的法则进行超买、超卖等原因酿成基金投资清理贫乏和风险的，基金托
管东谈主发现后应立即见知基金照看东谈主，由基金照看东谈主负责惩处，由此给基金托管东谈主、本基金和
基金托管东谈主托管的其他钞票酿成的径直亏空由基金照看东谈主承担。
中国证券登记结算公司上海分公司现在实行 T+0 预交收轨制，因此基金照看东谈主须于 T 日
收职责；若有大批交易，基金照看东谈主还需于 T 日 15:30 之前见知基金托管东谈主交易金额。 若由
于基金照看东谈主的原因导致预交收失败，由此引起的成果由基金照看东谈主承担。 基金照看东谈主应采
取合理措施，确保在 T 日日终有弥散的资金头寸用于 T+1 日中国证券登记结算公司上海分公
司和深圳分公司的资金结算。若由于基金照看东谈主的原因导致基金托管东谈主交收失败，由此引起
的成果由基金照看东谈主承担。中国证券登记结算公司上海分公司的行权交收日为 T 日，为幸免
交收失败，基金照看东谈主须在 T 日见知基金托管东谈主并将划款指示传真给基金托管东谈主。对中国证
券登记结算公司实行非担保交收的品种，由于非基金托管东谈主的原因导致交收失败，基金托管
东谈主不承担背负。若结算机构的交收法则发生变化，基金托管东谈主和基金照看东谈主应根据新的交收
法则作出相应变动，基金照看东谈主应合作基金托管东谈主为完成交收提供必要的匡助。
基金照看东谈主应保证基金托管东谈主在践诺基金照看东谈主发送的划款指示时，基金银行账户或资
金交收账户（除登记公司收保或冻结资金外）上有充足的资金。基金的资金头寸不实时，基
金托管东谈主有权断绝基金照看东谈主发送的划款指示。基金照看东谈主在发送划款指示时应充分磋商基
金托管东谈主的划款处理时分。在基金资金头寸充足的情况下，基金托管东谈主对基金照看东谈主顺应法
律法则、基金合同、本托管合同的指示不得拖延或断绝践诺。
（1）交易记载的查对
基金照看东谈主按日进行交易记载的查对。逐日对外败露净值之前，必须保证本日通盘骨子
交易记载与基金司帐账簿上的交易记载十足一致。如果骨子交易记载与司帐账簿记载不一致，
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酿成基金司帐核算不齐全或不着实，由此导致的亏空由背负方承担。
（2）资金账有盘算查对
资金账目由基金照看东谈主与基金托管东谈主按日核实。
（3）证券账有盘算查对
基金照看东谈主和基金托管东谈主每交易日完了后查对基金证券账目，确保两边账目相符。基金
照看东谈主和基金托管东谈主每月月末查对什物证券账目。
（三）基金申购和赎回业务处理的基本法则
基金照看东谈主应酬传递的申购、赎回、转机盛开式基金的数据着实性负责。基金托管东谈主应实时
查收申购及转入资金的到账情况并根据基金照看东谈主指示实时划付赎回及转出款项。
的基金注册登记机构每个责任日 15:00
前向基金托管东谈主发送前一盛开日上述联系数据，并保证联系数据的准确、齐全。
和盖章收效的纸制清理汇总表）
，如因各式原因，该系统无法闲居发送，两边可协商惩处处理
方式。基金照看东谈主向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按联系法则保存。
行。不然，由基金照看东谈主承担相应的背负。
为舒适申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金照看东谈主开立资金清理的专用账户，该
账户由基金注册登记机构照看。
并见知基金托管东谈主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时见知基金管
理东谈主选用措施进行催收，由此酿成基金亏空的，基金照看东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的
亏空。
拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有弥散的资金，基金托管东谈主应按时拨付；
因基金资金账户莫得弥散的资金，导致基金托管东谈主不可按时拨付，如系基金照看东谈主的原因造
成，背负由基金照看东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义务。
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除申购款项到达基金资金账户需两边按约定方式对账外，回购到期付款和与投资联系的
付款、赎回和分成资金划拨时，基金照看东谈主需向基金托管东谈主下达指示。
资金指示的神色、内容、发送、接收和阐明方式等与投资指示交流。
（四）申赎净额结算
基金托管账户与“基金清理账户”间的清理交收实行“申购 T+2 日、赎回 T+3 日”的法则，
具体的资金结算遵照“全额清理、净额交收”的原则，即按照托管账户当日应收资金（包括申购
资金及基金转机转进款等）与应付资金（含赎回资金、赎回费、基金转机转出款及转机费等）
的差额来确定托管账户净应收额或净应付额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收
额时，基金照看东谈主应在交收日 15:00 之前从基金清理账户划到基金托管账户，基金托管东谈主在资
金到账后应立即见知基金照看东谈主进行账务照看；当存在托管账户净应付额时，基金托管东谈主按
基金照看东谈主的划款指示将托管账户净应付额在交收日 12:00 之前划往基金清理账户，基金托管
东谈主在资金划出后立即见知基金照看东谈主进行账务照看。
当存在托管账户净应付额时，如基金银行账户有弥散的资金，基金托管东谈主应按时拨付；
因基金银行账户莫得弥散的资金，导致基金托管东谈主不可按时拨付，基金托管东谈主应实时见知基
金照看东谈主，如系基金照看东谈主的原因酿成，背负由基金照看东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义
务。
（五）基金转机
管东谈主并就联系事宜进行协商。
据传递的时分、门径及托管合同当事东谈主承担的权责按基金照看东谈主届时的公告践诺。
（六）基金现款分成
法则在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。
东谈主发送现款红利的划款指示，基金托管东谈主应实时将资金划入专用账户。
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八、基金钞票净值狡计和司帐核算
（一）基金钞票净值的狡计、复核与完成的时分及门径
基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。
基金份额净值是指狡计日基金钞票净值除以狡计日基金份额总和，基金份额净值的狡计，
精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或亏空由基金财产承担。国度
另有法则的，从其法则。
基金照看东谈主每个责任日狡计基金钞票净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按法则
公告。
基金照看东谈主每责任日对基金钞票进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经
基金托管东谈主复核无误后，由基金照看东谈主按照法则对外公布。
基金的基金司帐背负方由基金照看东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经联系各
方在对等基础上充分连接后，仍无法达成一问候见的，按照基金照看东谈主对基金钞票净值的计
算结果对外给予公布。
（二）基金钞票估值方法和特殊情形的处理
基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产。
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，
买卖股票以最近交易
日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考相通投资品
种的现行市价及紧要变化成分，诊治最近交易市价，确定公允价钱。
易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发
生了紧要变化的，可参考相通投资品种的现行市价及紧要变化成分，诊治最近交易市价，确
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定公允价钱；
利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最
近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考相通投资品种的现行市价及紧要变化成分，
诊治最近交易市价，确定公允价钱；
钞票复旧证券，接纳估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。
（2）处于未上市时间的有价证券应分散如下情况处理：
价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
股票的市价（收盘价）估值；非公开辟行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会联系
法则确定公允价值。
（3）寰宇银行间债券阛阓交易的债券、钞票复旧证券等固定收益品种，接纳估值时间确
定公允价值。
（4）合并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓分别估值。
（5）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金照看东谈主可
根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。
（6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照看东谈主可在履行稳健门径后，接纳舞动
订价机制，以确保基金估值的自制性。
（7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票践诺。
（8）联系法律法则以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项，按国度最新
法则估值。
如基金照看东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、门径及联系法
律法则的法则或者未能充分退换基金份额合手有东谈主利益时，应立即见知对方，共同查明原因，
两边协商惩处。
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基金照看东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（5）项进行估值时，所酿成的纰缪不行为基金
钞票估值无理处理。
（三）基金份额净值无理的处理方式
基金份额净值出现无理时，基金照看东谈主应当立即给予改良，通报基金托管东谈主，并选用合理的
措施预防亏空进一步扩大；无理偏差达到或高出基金份额净值的 0.25%时，基金照看东谈主应当通
报基金托管东谈主并报中国证监会备案；无理偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照看东谈主应当
公告；当发生净值狡计无理时，由基金照看东谈主负责处理，由此给基金份额合手有东谈主和基金酿成
的径直亏空，应由基金照看东谈主先行赔付，基金照看东谈主按极度情形，有权向其他当事东谈主追偿。
金照看东谈主和基金托管东谈主应根据骨子情况界定两边承担的背负，经阐明后按以下条件进行补偿：
（1）本基金的基金司帐背负方由基金照看东谈主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边
在对等基础上充分连接后，尚不可达成一致时，按基金照看东谈主的建议践诺，由此给基金份额
合手有东谈主和基金财产酿成的径直亏空，由基金照看东谈主负责赔付。
（2）若基金照看东谈主狡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基金托管
东谈主未对狡计经由建议疑义或要求基金照看东谈主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份额合手
有东谈主的径直亏空，应根据法律法则的法则对投资东谈主或基金支付补偿金，就骨子向投资东谈主或基
金支付的补偿金额，基金照看东谈主与基金托管东谈主按照照看费和托管费的比例各自承担相应的责
任。
（3）如基金照看东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次重新狡计和查对，
尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照看东谈主的狡计结果对
外公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金酿成的径直亏空，由基金照看东谈主负责赔付。
（4）由于基金照看东谈主提供的信息无理（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导
致基金份额净值狡计无理而引起的基金份额合手有东谈主和基金财产的径直亏空，由基金照看东谈主负
责赔付。
战略变更、阛阓法则变更等，基金照看东谈主和基金托管东谈主天然已经选用必要、稳健、合理的措
施进行搜检，但未能发现无理的，由此酿成的基金钞票估值无理，基金照看东谈主和基金托管东谈主
免除补偿背负。但基金照看东谈主应当积极选用必要的措施排斥由此酿成的影响。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
东谈主狡计结果为准。
两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则进行协商。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
已决定延长估值；
金照看东谈主应当暂停估值；
（五）基金司帐轨制
按国度联系部门法则的司帐轨制践诺。
（六）基金账册的配置
基金照看东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释。基金照看东谈主独马上竖立、记载
和督察本基金的全套账册。若基金照看东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在不对，应以基金
照看东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净
值的狡计和公告的，以基金照看东谈主的账册为准。
（七）基金财务报表与诠释的编制和复核
基金财务报表由基金照看东谈主编制，基金托管东谈主复核。
基金托管东谈主在收到基金照看东谈主编制的基金财务报表后，进行沉寂的复核。查对不符时，
应实时见知基金照看东谈主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据十足一致。
（1）报表的编制
基金照看东谈主应当在每月完了后 5 个责任日内完成月度报表的编制；在每个季度完了之日
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
起 15 个责任日内完成基金季度诠释的编制；在上半年完了之日起 60 日内完成基金半年度报
告的编制；在每年完了之日起 90 日内完成基金年度诠释的编制。基金年度诠释的财务司帐报
告应当经过审计。基金合同收效不及两个月的，基金照看东谈主不错不编制当期季度诠释、半年
度诠释或者年度诠释。
（2）报表的复核
基金照看东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核
经由中，发现两边的报表存在不符时，基金照看东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊治，
诊治以国度联系法则为准。
基金照看东谈主应留足充分的时分，便于基金托管东谈主复核联系报表及诠释。
（八）实施侧袋机制时间的基金钞票估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并败露主袋账户
的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。
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九、基金收益分派
基金收益分派是指按法则将基金的结果收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日，
下同）可供分派利润按基金份额进行比例分派。
（一）基金收益分派的原则
本基金收益分派应遵照下列原则：
最多分派 6 次，每次分派比例不低于期末可供分派利润的 10%，且基金红利披发日距离收益
分派基准日（即期末可供分派利润狡计截止日）的时分不高出 15 个责任日；
减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；
将现款红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基
金默许的收益分派方式是现款分成；
（二）基金收益分派的时分和门径
本基金收益分派有盘算由基金照看东谈主拟订、基金托管东谈主复核。基金收益分派有盘算公告后，
基金照看东谈主依据具体有盘算的法则就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主
按照基金照看东谈主的指示实时进行分成资金的划付。
（三）实施侧袋机制时间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的法则。
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十、基金信息败露
基金的信息败露应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、基金合同相配他
联系法则。基金照看东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息败露义务东谈主应当照章败露基金信息，
并保证所败露信息的着实性、准确性、齐全性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息败露义务东谈主包括基金照看东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基
金份额合手有东谈主相配日常机构等法律、行政法则和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主
组织。基金照看东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息败露义务东谈主应以保护基金份额合手有东谈主利益
为根柢起点，按法则将应予败露的基金信息败露事项在法则时安分通过中国证监会指定
的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”
）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”
）等媒
介败露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开披
露的信息贵府。
本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行为：
本基金公开败露的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信息败露义务东谈主
应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。
本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。
公开败露的基金信息包括：
（一）招募说明书
招募说明书是基金向社会公开辟售时对基金情况进行说明的法律文献。
基金照看东谈主按照《基金法》、《信息败露办法》、基金合同编制基金招募说明书，并在
基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同收效后，
基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照看东谈主应当在三个责任日内，更新基金招募
说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照看东谈主至少每年
更新一次。基金停止运作的，基金照看东谈主不再更新基金招募说明书。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
（二）基金合同、托管合同
基金照看东谈主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同选录登载在指定报刊和网站上；
基金照看东谈主、基金托管东谈主应将基金合同、托管合同登载在各自网站上。
（三）基金家具贵府提要
基金家具贵府概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金提要
信息。《基金合同》收效后，基金家具贵府提要的信息发生紧要变更的，基金照看东谈主应当
在三个责任日内，更新基金家具贵府提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金家具贵府提要其他信息发生变更的，基金照看东谈主至少每年更新一次。基金停止
运作的，基金照看东谈主不再更新基金家具贵府提要。
（四）基金份额发售公告
基金照看东谈主将按照《基金法》
、《信息败露办法》的联系法则，就基金份额发售的具体
事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明书确当日登载于指定报刊和网站上。
（五）基金合同收效公告
基金照看东谈主将在收到基金合同收效文献的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生
效公告。基金合同收效公告中将说明基金召募情况。
（六）基金净值信息
至少每周公告一次基金钞票净值和基金份额净值。
通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露盛开日的基金份额净值和基金份额累
计净值。
和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（七）基金份额申购、赎回价钱公告
基金照看东谈主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申
购、赎回价钱的狡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主或者在基金销售机构网站
或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。
（八）基金年度诠释、基金中期诠释、基金季度诠释
告登载在指定网站上，并将年度诠释教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度诠释中的财
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
务司帐诠释需经具有证券、期货联系业务经历的司帐师事务所审计后，方可败露。
诠释登载在指定网站上，并将中期诠释教唆性公告登载在指定报刊上。
度诠释登载在指定网站上，并将季度诠释教唆性公告登载在指定报刊上。
或者年度诠释。
为保障其他投资者利益，基金照看东谈主至少应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期报
告文献中“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下败露该投资者的类别、诠释期末合手有份
额及占比、诠释期内合手有份额变化情况及本基金的特殊风险。
况相配流动性风险分析等。
（九）临时诠释与公告
在基金运作经由中发生如下可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重
大影响的事件时，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时诠释书，并登载在指定报刊
和指定网站上：
金托管东谈主寄予基金奇迹机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
生变动；
门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出 30%；
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行为受到
紧要行政处罚、刑事处罚；
东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易事项，但中国证监会另有法则的除外；
大影响的其他事项、中国证监会或本基金合同法则的其他事项。
（十）显露公告
在本基金合同存续期限内，任何大众媒体中出现的或者在阛阓崇高传的音讯可能对基
金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东谈主权益的，相
关信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开显露，并将联系情况立即诠释中国证
监会。
（十一）基金份额合手有东谈主大会决议
基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。
基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会，基金照看东谈主、基金托管东谈主对基金
份额合手有东谈主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东谈主应当履行联系信息败露义
务。
（十二）中国证监会法则的其他信息
（十三）清理诠释
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基金合同停止的，基金照看东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并
作出清理诠释。基金财产清理小组应当将清理诠释登载在指定网站上，并将清理诠释教唆
性公告登载在指定报刊上。
（十四）信息败露事务照看
基金托管东谈主和基金照看东谈主在信息败露经由中应以保护基金份额合手有东谈主利益为目标，诚
实信用，严守艰深。
基金照看东谈主、基金托管东谈主应当配置健全信息败露照看轨制，指定有益部门及高档照看
东谈主员负责照看信息败露事务。
基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当顺应中国证监会联系基金信息败露内容
与神色准则等法律法则法则。
基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的法则和《基金合同》的约定，对基
金照看东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期诠释、
更新的招募说明书、基金家具贵府提要、基金清理诠释等公开败露的联系基金信息进行复
核、审查，并向基金照看东谈主进行书面或电子阐明，基金托管东谈主复核无误后，由基金照看东谈主
给予公布。
发生基金合同中法则需要败露的事项时，按基金合同联系法则公布。
基金照看东谈主和基金托管东谈主应积极合作、相互监督，保证按照法定方式和限时履行败露
义务。
基金照看东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。基金照看
东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系
报送信息的着实、准确、齐全、实时。
基金照看东谈主应当在中国证监会法则的时安分，将应予败露的基金信息通过指定绪言披
露。根据法律法则应由基金托管东谈主公开败露的信息，基金托管东谈主将通过指定报刊或基金托
管东谈主的互联网网站公开败露。
基金照看东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪言上败露信息外，还不错根据需要在其他公
共绪言败露信息，关联词其他大众绪言不得早于指定绪言败露信息，况且在不同绪言上败露
合并信息的内容应当一致。
为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计诠释、法律意见书的专科机构，
应当制作责任底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。
基金照看东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提
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供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的
前提下，自主栽培信息败露奇迹的质地。具体要求应当顺应中国证监会及自律法则的联系
法则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。
（十五）信息败露文献的存放与查阅
照章必须败露的信息发布后，基金照看东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则法则将
信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（十六）守秘义务
基金照看东谈主和基金托管东谈主除为履行法律法则、《基金合同》及本合同法则的义务所必
要之外，不得为其他有盘算使用、利用其所明察的基金的信息，况且应当将基金的信息限制
在为履行前述义务而需要了解该信息的职员规模之内。关联词，如下情况不应视为基金照看
东谈主或基金托管东谈主违背守秘义务：
机构的号令、决定所作念出的信息败露或公开。
（十七）实施侧袋机制时间的信息败露
本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说
明书的法则进行信息败露，详见招募说明书的法则。
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十一、基金用度
（一）基金照看费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金照看费按前一日基金钞票净值的 1.20%年费率计提。狡计方法如下：
H＝E×年照看费率÷以前天数
H 为逐日应计提的基金照看费
E 为前一日的基金钞票净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%年费率计提。狡计方法如下：
H＝E×年托管费率÷以前天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金钞票净值
（三）证券账户开户用度、证券交易用度、基金财产划拨支付的银行用度、银行账户维
护费、基金合同收效后的信息败露用度、基金份额合手有东谈主大会用度、基金合同收效后与基金
联系的司帐师费和讼师费等根据联系法律法则、基金合同及相应合同的法则，列入或摊入当
期基金用度。
（四）不列入基金用度的方式
基金照看东谈主和基金托管东谈主因未履行或未十足履行义务导致的用度开销或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同收效前所发生
的信息败露费、讼师费和司帐师费以相配他用度不从基金财产中支付。
（五）基金照看费和基金托管费的诊治
基金照看东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况诊治基金照看费率和基金托管费率。基金
照看东谈主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
（六）基金照看费和基金托管费的复核门径、支付方式和时分
基金托管东谈主对基金照看东谈主计提的基金照看费和基金托管费等，根据本托管合同和基金合
同的联系法则进行复核。
基金照看费、基金托管费逐日计提，按月支付。由基金照看东谈主向基金托管东谈主发送基金管
理费、基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个责任日内从基金财产中
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一次性支付给基金照看东谈主和基金托管东谈主。
若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
（七）违法处理方式
基金托管东谈主发现基金照看东谈主违背《基金法》、基金合同、《运作办法》相配他联系法则从
基金财产中列支用度时，基金托管东谈主可要求基金照看东谈主给予说明讲明，如基金照看东谈主无正直
意义，基金托管东谈主可断绝支付。
（八）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户钞票变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照看费，详见招募说明书
的法则。
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十二、基金份额合手有东谈主名册的督察
基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。基金份额合手
有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金照看东谈主的指示编制和督察，基金照看东谈主和基金托管东谈主
应分别督察基金份额合手有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善督察，则按联系法则承担
背负。
基金托管东谈主因编制基金如期诠释等合理原因要求基金照看东谈主提供联系贵府时，基金照看
东谈主应将联系贵府送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其着实性、准确性和完
整性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，
并应恪守守秘义务；除犯罪律、法则、法则另有法则，有权机关另有要求。
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十三、基金联系文献档案的保存
（一）档案保存
基金照看东谈主应保存基金财产照看业务行为的记载、账册、报表和其他联系贵府。基金托
管东谈主应保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他联系贵府。基金照看东谈主和基金托管
东谈主都应当按法则的期限督察。保存期限不少于 15 年。
（二）合同档案的配置
东谈主。
（三）变更与协助
若基金照看东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任东谈主接收相应
文献。
（四）基金照看东谈主和基金托管东谈主应按各自职责齐全保存原始凭证、记账凭证、基金账册、
交易记载和蹙迫合同等，承担守秘义务；除犯罪律、法则、法则另有法则，有权机关另有要
求。
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十四、基金照看东谈主和基金托管东谈主的更换
（一）基金照看东谈主的更换
有下列情形之一的，基金照看东谈主职责停止：
（1）基金照看东谈主被照章取消基金照看经历；
（2）基金照看东谈主照章驱逐、被照章放手或者被照章宣告停业；
（3）基金照看东谈主被基金份额合手有东谈主大会罢职；
（4）法律法则和基金合同法则的其他情形。
更换基金照看东谈主必须依照如下门径进行：
（1）提名：新任基金照看东谈主由基金托管东谈主或者单独或整个合手有基金总份额 10%以上（包
括 10%）的基金份额合手有东谈主提名；
（2）决议：基金份额合手有东谈主大会在原基金照看东谈主职责停止后 6 个月内对被提名的新任基
金照看东谈主形成决议，新任基金照看东谈主应当顺应法律法则及中国证监会法则的经历条件；
（3）核准：新任基金照看东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金照看东谈主，更换基金管
理东谈主的基金份额合手有东谈主大会决议应经中国证监会核准收效后方可践诺；
（4）叮嘱：原基金照看东谈主职责停止的，应当妥善督察基金照看业务贵府，实时办理基金
照看业务的移交手续，新任基金照看东谈主或临时基金照看东谈主应当实时接收，并与基金托管东谈主核
对基金钞票总值；
（5）审计：原基金照看东谈主职责停止的，应当按照法律法则法则聘用司帐师事务所对基金
财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列
支；
（6）公告：基金照看东谈主更换后，由基金托管东谈主在新任基金照看东谈主赢得中国证监会核准后
（7）基金称呼变更：基金照看东谈主更换后，如果原任或新任基金照看东谈主要求，应按其要求
替换或删除基金称呼中与原任基金照看东谈主联系的称呼字样。
（二）基金托管东谈主的更换
有下列情形之一的，基金托管东谈主职责停止：
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（1）基金托管东谈主被照章取消基金托管经历；
（2）基金托管东谈主照章驱逐、被照章放手或者被照章秘书停业；
（3）基金托管东谈主被基金份额合手有东谈主大会罢职；
（4）法律法则和基金合同法则的其他情形。
（1）提名：新任基金托管东谈主由基金照看东谈主或者单独或整个合手有基金总份额 10%以上（包
括 10%）的基金份额合手有东谈主提名；
（2）决议：基金份额合手有东谈主大会在原基金托管东谈主职责停止后 6 个月内对被提名的新任基
金托管东谈主形成决议，新任基金托管东谈主应当顺应法律法则及中国证监会法则的经历条件；
（3）核准：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金托管东谈主，更换基金托
管东谈主的基金份额合手有东谈主大会决议应经中国证监会核准收效后方可践诺；
（4）叮嘱：原基金托管东谈主职责停止的，应当妥善督察基金财产和基金托管业务贵府，及
时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主应当实时接收，并
与基金照看东谈主查对基金钞票总值；
（5）审计：原基金托管东谈主职责停止的，应当按照法律法则法则聘用司帐师事务所对基金
财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计用度从基金财产中列
支；
（6）公告：基金托管东谈主更换后，由基金照看东谈主在新任基金托管东谈主赢得中国证监会核准后
（三）基金照看东谈主与基金托管东谈主同期更换
上（包括 10%）的基金份额合手有东谈主提名新的基金照看东谈主和基金托管东谈主；
额合手有东谈主大会决议赢得中国证监会核准后 2 日内在指定媒体上连合公告。
（四）新基金照看东谈主接收基金照看业务或新基金托管东谈主接收基金财产和基金托管业务前，
原基金照看东谈主或原基金托管东谈主应不竭履行联系职责，并保证不作念出对基金份额合手有东谈主的利益
酿成毁伤的行为。
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十五、不容行为
本托管合同当事东谈主不容从事的行为，包括但不限于：
（一）基金照看东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投
资。
（二）基金照看东谈主不自制地对待其照看的不同基金财产，基金托管东谈主不自制地对待其托
管的不同基金财产。
（三）基金照看东谈主、基金托管东谈主利用基金财产为基金份额合手有东谈主之外的第三东谈主牟取利益。
（四）基金照看东谈主、基金托管东谈主向基金份额合手有东谈主违法承诺收益或者承担亏空。
（五）基金照看东谈主、基金托管东谈主对他东谈主泄漏基金运作和照看经由中任何尚未按法律法则
法则的方式公开败露的信息。
（六）基金照看东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和赎回、分成资
金的划拨指示，或违法向基金托管东谈主发出指示。
（七）基金照看东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不沉寂， 其高档照看东谈主员和其他从业东谈主
员相互兼职。
（八）基金托管东谈主暗自动用或贬责基金财产，根据基金照看东谈主的正当指示、基金合同或
托管合同的法则进行贬责的除外。
（九）基金财产用于下列投资或者行为：（1）承销证券；（2）向他东谈主贷款或者提供担
保；（3）从事承担无尽背负的投资；（4）买卖其他基金份额，关联词国务院另有法则的除外；
（5）向其基金照看东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金照看东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或者
债券；（6）买卖与其基金照看东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与其基金照看东谈主、基金
托管东谈主有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、
独揽证券交易价钱相配他不正直的证券交易行为；（8）依照法律、行政法则联系法则，由国
务院证券监督照看机构法则不容的其他行为。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于
本基金，则本基金投资不再受联系限制。
（十）法律法则和基金合同不容的其他行为，以及依照法律、行政法则联系法则，由国
务院证券监督照看机构法则不容基金照看东谈主、基金托管东谈主从事的其他行为。
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十六、托管合同的变更、停止与基金财产的清理
（一）托管合同的变更门径
本托管合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不
得与基金合同的法则有任何淆乱。基金托管合同的变更报中国证监会核准或备案后收效。
（二）基金托管合同停止出现的情形
（三）基金财产的清理
（1）自出现基金合同停止事由之日起 30 个责任日内成立清理组，基金照看东谈主组织基金
财产清理小组，基金财产清理小组在中国证监会的监督下进行基金清理。在基金财产清理小
组经受基金财产之前，基金照看东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管合同的法则不竭履行
保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清理小构成员由基金照看东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券联系业务经历的
注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员构成。基金财产清理小组不错聘用必要的责任
东谈主员。
（3）在基金财产清理经由中，基金照看东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，不竭诚实、勤
勉、守法地履行基金合同和托管合同法则的义务，退换基金份额合手有东谈主的正当权益。
（4）基金财产清理小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分派。基金财产清理
小组不错照章进行必要的民事行为。
基金合同停止，应当按法律法则和本基金合同的联系法则对基金财产进行清理。基金财
产清理门径主要包括：
（1）基金合同停止后，发布基金财产清理公告；
（2）基金合同停止时，由基金财产清理小组统还是受基金财产；
（3）基金财产清理小组根据基金财产的情况确定清理期限；
（4）对基金财产进行清理和阐明；
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（5）对基金财产进行估价和变现；
（6）聘用司帐师事务所对清理诠释进行审计；
（7）聘用讼师事务所出具法律意见书；
（8）将基金财产清理结果诠释中国证监会；
（9）插足与基金财产联系的民事诉讼；
（10）公布基金财产清理结果；
（11）对基金剩余财产进行分派。
清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理经由中发生的通盘合理用度，清理
用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。
（1）支付清理用度；
（2）缴纳所欠税款；
（3）璧还基金债务；
（4）按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分派。
基金财产未按前款（1）－（3）项法则璧还前，不分派给基金份额合手有东谈主。
基金财产清理公告于基金合同停止并报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产清理
小组公告；清理经由中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理结果经司帐师事务所审计，
讼师事务所出具法律意见书后，由基金财产清理小组报中国证监会备案并公告。
基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
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十七、负约背负
（一）基金照看东谈主、基金托管东谈主不履行本托管合同或履行本托管合同不顺应约定的，应
当承担负约背负。
（二）基金照看东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的经由中，违背《基金法》或者基金合
同和本托管合同约定，给基金财产或者基金份额合手有东谈主酿成毁伤的，应当分别对各自的行为
给基金财产或者基金份额合手有东谈主酿成的径直亏空照章承担补偿背负；因共同行为给基金财产
或者基金份额合手有东谈主酿成毁伤的，应当对径直亏空承担连带补偿背负。
（三）一方当事东谈主负约，给另一方当事东谈主酿成径直亏空的，应就径直亏空进行补偿；给
基金财产酿成径直亏空的，应就径直亏空进行补偿，另一方当事东谈主有权柄及义务代表基金向
负约方追偿。关联词如发生下列情况，当事东谈主不错免责：
而酿成的亏空；
（四）一方当事东谈主负约，另一方当事东谈主在任责规模内有义务实时选用必要的措施，致力
预防亏空的扩大；莫得选用稳健措施甚至亏空扩大的，不得就扩大的亏空要求补偿。守约方
因预防亏空扩大而开销的合理用度由负约方承担。
（五）负约行为虽已发生，但本托管合同或者不竭履行的，在最大限制地保护基金份额
合手有东谈主利益的前提下，基金照看东谈主和基金托管东谈主应当不竭履行本托管合同。若基金照看东谈主或
基金托管东谈主因履行本托管合同而被告状，另一方应提供合理的必要复旧。
（六）由于基金照看东谈主、基金托管东谈主不可限度的成分导致业务出现极度，基金照看东谈主和
基金托管东谈主天然已经选用必要、稳健、合理的措施进行搜检，关联词未能发现无理的，由此造
成基金财产或投资东谈主亏空，基金照看东谈主和基金托管东谈主免除补偿背负。关联词基金照看东谈主和基金
托管东谈主应积极选用必要的措施排斥由此酿成的影响。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
十八、争议惩处方式
因本托管合同产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、谐和惩处，协商、谐和
不可惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济商业仲裁委员会上海分会，仲裁场所
为上海市，按照中国海外经济商业仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终
局的，对当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金照看东谈主和基金托管东谈主职责，各自不竭诚实、勤奋、
守法地履行基金合同和本托管合同法则的义务，退换基金份额合手有东谈主的正当权益。
本托管合同受中华东谈主民共和国法律统带。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
十九、托管合同的服从
两边对托管合同的服从约定如下：
（一）基金照看东谈主在向中国证监会恳求发售基金份额时提交的托管合同草案，应经托管
合同当事东谈主两边盖章以及两边法定代表东谈主或授权代表签章，合同当事东谈主两边根据中国证监会
的意见修改托管合同草案。托管合同以中国证监会核准的文本为认真文本。
（二）托管合同自基金合同收效之日起收效。托管合同的灵验期自其收效之日起至基金
财产清理结果报中国证监会备案并公告之日止。
（三）托管合同自收效之日起对托管合同当事东谈主具有同等的法律拘谨力。
（四）本托管合同一式八份，合同两边各合手二份，备存二份，上报中国证监会和银行业
监督照看机构各一份，每份具有同等法律服从。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
二十、其他事项
如发生国度有权机关照章冻结基金份额合手有东谈主的基金账户或基金份额时，基金照看东谈主应
给予合作，承担司法协助义务。
除本托管合同有明确界说外，本托管合同的用语界说适用基金合同的约定。本托管合同
未尽事宜，当事东谈主依据基金合同、联系法律法则等法则协商办理。
民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 托管合同
二十一、托管合同的签订
本托管合同两边法定代表东谈主或授权代表东谈主签章、签订地、签订日
