南边耀元债券型证券投资基金基金居品辛劳纲要（更新）
南边耀元债券型证券投资基金基金居品辛劳纲要（更新）
编制日历：2024 年 7 月 19 日
送出日历：2024 年 8 月 14 日
本纲要提供本基金的进犯信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。
一、居品随机
基金简称 南边耀元债券 基金代码 016342
南边基金经管股份有限
基金经管东说念主 基金托管东说念主 杭州银行股份有限公司
公司
基金合同见效日 2022 年 9 月 16 日
基金类型 债券型 来去币种 东说念主民币
运作神情 鲁莽绽开式
绽开频率 每个绽开日
开动担任本基金
基金司理 王润栋 基金司理的日历
证券从业日历 2015 年 7 月 6 日
开动担任本基金
基金司理 刘文良 基金司理的日历
证券从业日历 2012 年 7 月 11 日
《基金合同》见效后，相接 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200
东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按时报
其他 告中赐与流露；相接 50 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主
或者基金财富净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当闭幕，无需召开基
金份额握有东说念主大会。法律律例或监管机构另有章程时，从其章程。
二、基金投资与净值发达
（一） 投资方向与投资策略
注:详见《南边耀元债券型证券投资基金招募诠释书》第九部分“基金的投资”。
投资方向 本基金在严格抑制风险的前提下，力求赢得永远沉稳的投资收益。
本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市来去的国债、央行单子、金
融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、政府机构债券、地点政府债券偏执他经中国证监会允许投资
的债券）、财富扶植证券、债券回购、银行入款（包括合同入款、按时存
款等）、同行存单、货币市集器具以及经中国证监会允许基金投资的其他
投资限制
金融器具，但需相宜中国证监会的相干章程。本基金不投资股票、可转
换债券、可交换债券和国债期货。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行
得当关节后，不错将其纳入投资限制，并可依据届时灵验的法律律例适
时合理地调治投资限制。
南边耀元债券型证券投资基金基金居品辛劳纲要（更新）
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富
的 80%；本基金每个往异日日终应当保握不低于基金财富净值 5%的现款
或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限度，在履行得当关节
后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例将相应调治。
本基金将投资信用类债券，以提升组合收益智商。信用债券相对央票、
国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的起原，本基金
将在南边基金里面信用评级的基础上和里面信用风险抑制的框架下，积
主要投资策略
极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。具体投资策略包括：
证券投资策略。
中债空洞指数收益率×95%+银行东说念主民币一年按时入款利率（税后）×
功绩比较基准
本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股
风险收益特征
票型基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。
（二） 投资组合伙产建树图表/区域建树图表
（三） 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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三、投成本基金波及的用度
（一） 基金销售相干用度
份额（S）或金额
用度类型 （M）/握有期限 收费神情/费率 备注
（N）
M申购费（前收费） 0.5% -
万元
N 赎回费
投资东说念主类似申购，须按每次申购所对应的费率眉目差别计费。
基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集实行、销售、登记
等各项用度。
赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收
取。
（二） 基金运作相干用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费神情/年费率或金额 收取方
经管费 0.30% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售事迹费 - 销售机构
审计用度 50，000.00 管帐师事务所
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信息流露费 120，000.00 章程流露报刊
《基金合同》见效后与基金
相干的信息流露用度、管帐
师费、公证费、审计费、律
师费、诉讼费和仲裁费，基
金份额握有东说念主大会用度，基
其他用度 金的证券来去用度，基金的 -
银行汇划用度，基金相干账
户的开户及咨嗟用度，按照
国度关联章程和《基金合
同》商定不错在基金财产中
列支的其他用度。
注：本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金财富扣除。上表
中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实验金
额以基金按时流露流露为准。
（三） 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作空洞费率（年化）
注：基金经管费率、托管费率、销售事迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报流露的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与进犯领导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能升天本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
（1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金财富的比例不低于 80%，因此，
本基金除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的
发借主体信用恶化形成的信用风险。
（2）本基金的投资限制包括财富扶植证券。财富扶植证券存在信用风险、利率风险、
流动性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险等。
（3）本基金收益分派神情有现款分成和红利再投资两种，关于聘用红利再投资的投资
东说念主，其因红利再投资所得的份额自阐发之日起开动计较握有时间，并于该份额赎回时按照本
基金相干法律文献的商定聘用适用的赎回费率并计较赎回费，敬请投资东说念主寄望。
（4）基金合同闭幕的风险
《基金合同》见效后，相接 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金
财富净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按时流露中赐与流露；相接 50 个责任日
出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当终
止，无需召开基金份额握有东说念主大会。
风险评价可能不一致的风险
南边耀元债券型证券投资基金基金居品辛劳纲要（更新）
本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资限制、投资比例、证券市
场多数功令等作念出的概述性表情，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售
机构（包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构）凭据相干法律律例对本基金进行风险评价，
炒股票
不同的销售机构接受的评价按序可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文
件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销
售机构基于自己接受的评价按序可能对基金的风险等第进行按时或不按时的调治，但销售机
构向投资东说念主推介基金居品时，所依据的基金居品风险等第评价后果不得低于基金经管东说念主作出
的风险等第评价后果。投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承受智商与产
品风险之间的匹配历练。
本基金功绩比较基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩比较基准的发达并不代表
基金实验的收益情况，也不算作对基金收益的展望。本基金实验运作中投资的对象偏执权重，
与功绩比较基准的组成偏执权重可能并非透顶一致，可能出现投资组合收益率与功绩比较基
准收益率偏离的风险。
侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定财富分离至挑升的侧袋账户进行处置清
算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，见解在于灵验壅塞并化解风险，确
保投资者得到刚正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额普通绽开赎回，因此启用侧袋机制时握有基
金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额
不成赎回，其对应特定财富的变面前间具有概略情趣，最终变现价钱也具有概略情趣况且有
可能大幅低于启用侧袋机制前特定财富的估值，基金份额握有东说念主可能因此面对升天。
实施侧袋机制本领，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主在基金按时
流露中流露流露期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不算作特定财富最终变现价钱的
承诺，因此关于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的
包袱。
基金经管东说念主将凭据主袋账户运作情况合理详情申购计谋，因此实施侧袋机制后主袋账户
份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金经管东说念主计较各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需研究主袋账
户财富，并凭据相干章程对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资升天处理，
因此本基金流露的功绩方向不成反馈特定财富的真不二价值及变化情况。
他风险等。
（二） 进犯领导
南边耀元债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 7 月 13 日
证监许可[2022]1490 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基
金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎尽力的原则经管和期骗基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主愉快，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友
好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），凭据
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该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有
不停力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。
基金居品辛劳纲要信息发生首要变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的相干信息，敬请同期暖和基金经管东说念主发布的相干临时
公告等。
投资东说念主细察并愉快基金经管东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值事迹，并可自主选
择退订，具体的事迹诠释详见招募诠释书“基金份额握有东说念主事迹”章节。
五、其他辛劳查询神情
以下辛劳详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］
● 《南边耀元债券型证券投资基金基金合同》、
《南边耀元债券型证券投资基金托管合同》、
《南边耀元债券型证券投资基金招募诠释书》
● 按时流露，包括基金季度流露、中期流露和年度流露
● 基金份额净值
● 基金销售机构及规划神情
● 其他进犯辛劳
六、其他情况诠释
暂无。
