南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）（A 类份额）基金产物贵府摘录（更新）
南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）
（A 类份额）基金产物贵府摘录（更新）
编制日历：2024 年 7 月 19 日
送出日历：2024 年 8 月 14 日
本摘录提供本基金的紧迫信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募证明书等销售文献。
一、产物大致
南边富誉稳健养老方针
基金简称 一年抓有羼杂（FOF） 基金代码 013529
A
南边基金经管股份有限 上海浦东发展银行股份
基金经管东谈主 基金托管东谈主
公司 有限公司
基金合同成效日 2021 年 9 月 29 日
基金类型 基金中基金 往复币种 东谈主民币
运作表情 其他怒放式
每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少抓有
怒放频率
满一年
开动担任本基金
基金司理 李文良 基金司理的日历
证券从业日历 2009 年 6 月 1 日
二、基金投资与净值阐发
（一） 投资方针与投资策略
详见《南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募证明书》第九
部分“基金的投资”。
本基金是基金中基金，通过大类钞票设置，投资于多种具有不同风险收
投资方针
益特征的基金，寻求基金钞票的永恒稳健升值。
本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监
会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公
开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含
主板、创业板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭据（下
同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、
投资规模
金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资
券、公开刊行的次级债券、政府守旧机构债、政府守宿债券、方位政府
债、可调度债券、可交换公司债过火他经中国证监会允许投资的债券）、
钞票守旧证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、按时进款以过火
他银行进款）、同行存单、货币商场器具，以及法律法例或中国证监会允
许基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的筹商划定）。
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如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行
适当要领后，不错将其纳入投资规模。
本基金的投资组合比例为：80%以上基金钞票投资于其他经中国证监会依
法核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开募
集基础设施证券投资基金）。本基金方针是将 20%的基金钞票投资于权益
类钞票（包括股票（含存托凭据）、股票型基金、羼杂型基金），将 80%
的基金钞票投资于非权益类钞票（包括债券、债券型基金、货币商场基
金、钞票守旧证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具
等）。上述权益类钞票设置比例可上浮不栽种 5%（即权益类钞票设置比
例最高可至 25%），下浮不栽种 10%（即权益类钞票设置比例最低可至
时，基金投资于股票（含存托凭据）、股票型基金、羼杂型基金和商品基
金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的投资比例接洽不得栽种基金
钞票的 30%。
其中，计入上述比例的权益类钞票的羼杂型基金需稳健下列两个条目之
一：
钞票比例均不低于 60%的羼杂型基金。
本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例接洽不低于基
金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购
款等。
本基金力图通过合理判断商场走势，合理设置基金、股票、债券等投资
主要投资策略 器具的比例，通过定量和定性相赓续的形状精选具有不同风险收益特征
的基金，力图齐备基金钞票的清静答复。
功绩比较基准 沪深 300 指数收益率×15%＋上证国债指数收益率×85%
本基金为羼杂型基金中基金，方针风险系列 FOF 产物中，风险系列根据
不同风险进程分裂为三档，分别是稳健、平衡、积极。本基金以风险控
风险收益特征
制为产物主要导向，定位为较为稳健的 FOF 产物。本基金相对股票基金
和一般的羼杂基金其预期风险较小，但高于债券基金和货币商场基金。
（二） 投资组结伴产设置图表/区域设置图表
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（三） 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
三、投成本基金触及的用度
（一） 基金销售筹商用度
份额（S）或金额
用度类型 （M）/抓有期限 收费表情/费率 备注
（N）
M 申购费（前收费）
投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。
基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的商场施行、销售、登记
等各项用度。
本基金 A 类基金份额的投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少抓有满一年，在一年锁
按时内不成提倡赎回肯求，抓有满一年后赎回不收取赎回用度。红利再投资份额的锁按时视
作与原份额沟通，不收取赎回费。
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（二） 基金运作筹商用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
经管费 0.60% 基金经管东谈主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东谈主
销售做事费 - 销售机构
审计用度 90，000.00 管帐师事务所
信息露馅费 120，000.00 划定露馅报刊
《基金合同》成效后与基金
筹商的信息露馅用度；《基
金合同》成效后与基金筹商
的管帐师费、讼师费、诉讼
费和仲裁费；基金份额抓有
东谈主大会用度；基金的证券交
易用度；基金的银行汇划费
用；基金筹商账户的开户及
其他用度 珍重用度；基金投资其他基 -
金产生的其他基金的销售费
用，但法律法例辞谢从基金
财产中列支的之外；因投资
港股通标的股票而产生的各
项合理用度；按照国度筹商
划定和《基金合同》商定，
不错在基金财产中列支的其
他用度。
注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。
本基金投资于本基金经管东谈主所经管的公开召募证券投资基金的部分不收取经管费；本基
金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。
上表中年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最
终践诺金额以基金按时敷陈露馅为准。
（三） 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本事，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作抽象费率（年化）
基金经管费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最
近一次基金年报露馅的筹商数据为基准测算。
本基金投资于本基金经管东谈主所经管的公开召募证券投资基金的部分（如有）不收取经管
费，投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分（如有）不收取托管费，基
金财产践诺承担的基金运作抽象费率可能低于上述测算值。
四、风险揭示与紧迫领导
（一） 风险揭示
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本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
一、本基金私有的风险
征的基金。因此股票商场、债券商场、外洋商场等的变化将影响到本基金基金功绩阐发。本
基金经管东谈主将证据专科权术上风，力图通过各样钞票的合理设置，抓续优化组合设置，以控
制特定风险。本基金力图通过合理判断商场走势，合理设置基金、股票、债券等投资器具的
比例，通过定量和定性相赓续的形状精选具有不同风险收益特征的基金，力图齐备基金钞票
的清静答复。
金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金），本基金方针是将 20%
的基金钞票投资于权益类钞票（包括股票（含存托凭据）、股票型基金、羼杂型基金），
将 80%的基金钞票投资于非权益类钞票（包括债券、债券型基金、货币商场基金、钞票守旧
证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具等）。上述权益类钞票设置比例可上
浮不栽种 5%（即权益类钞票设置比例最高可至 25%），下浮不栽种 10%（即权益类钞票设置
比例最低可至 10%）。因此本基金所抓有的基金的功绩阐发、抓有基金的基金经管东谈主水对等
身分将影响到本基金的基金功绩阐发。相对股票基金和一般的羼杂基金其预期风险较小，但
高于债券基金和货币商场基金。
除了抓有的本基金经管东谈驾御理的其他基金部分不收取经管费，抓有本基金托管东谈主托管的其他
基金部分不收取托管费，申购本基金经管东谈驾御理的其他基金（ETF 之外）不收取申购费、赎
回费（按照筹商法例、基金招募证明书商定应当收取，并计入基金财产的赎回用度之外）、
销售做事费等，基金中基金承担的筹商基金用度可能比庸碌的怒放式基金高。本基金的经管
费、托管费开导具体可参见招募证明书第十三部分。
作表情开导为允许投资者日常申购，但关于每份份额设定一年锁按时，锁按时内基金份额抓
有东谈主不成就该基金份额提倡赎回肯求。即投资者要探究在锁按时资金不成赎回的风险。
为三档，分别是稳健、平衡、积极。本基金以风险适度为产物主要导向，定位为较为稳健的
FOF 产物。本基金相对股票基金和一般的羼杂基金其预期风险较小，但高于债券基金和货币
商场基金。
绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场往复停牌，基金经管东谈主无法找到其他合适的可替
代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停赎回或减速支付赎回款项。
面对在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；关于通顺受限基金而言，由于通顺受限
基金的非通顺特点，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法通顺，在面对基金大限度赎
回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。
另外，遍及赎回风险是怒放式基金所私有的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回申
请栽种前一责任日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回抓有的一都基金份
额，影响本基金的资金安排。
波动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。闭塞式基金的价钱与基金的净值之间是筹商
的，一般来说基本是同标的变动的，若是基金净值严重下落，一般闭塞式基金的价钱也会下
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跌。而怒放式基金的价钱即是基金份额净值，怒放式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下
跌而下落。是以本基金会面对基金价钱变动的风险。若是基金价钱下降到买入成本之下，在
不探究分成身分影响的情况下，本基金会面对耗费风险。
付风险、操立场险、法律风险等。
（1）本基金的申购、赎回安排
（2）投资商场、行业及钞票的流动性风险评估
（3）遍及赎回情形下的流动性风险经管门径
（4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、要领及对投资者的潜在影响
本基金在面对大限度赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。
若是出现流动性风险，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的
前提下，可实施备用的流动性风险经管器具，
炒股票包括但不限于暂停接管赎回肯求、减速支付赎
回款项、脱期办理赎回肯求、接纳舞动订价、暂停基金估值、实施侧袋机制等，动作特定情
形下基金经管东谈主流动性风险经管的援救门径，同期基金经管东谈主当令刻正式可能产生的流动性
风险，对流动性风险进行日常监控，保护抓有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险经管器具
时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。
本基金可根据投资策略需要或不同设置地商场环境的变化，聘用将部分基金钞票投资于
港股或聘用不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。
本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的筹商风险，包
括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往复王法等互异带来的私有
风险，如港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅
甘休，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金
的投资收益变成损失）、港股通机制下往昔时不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市
的情形下，港股通不成平淡往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金的投资规模包括国内照章刊行上市的存托凭据（“中国存托凭据”），除与其他
仅投资于沪深商场股票的基金所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭据价钱大幅
波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托凭据刊行机制筹商的风险，包括存托凭据抓
有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权益等方面存在互异可能激励的风险；
存托凭据抓有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的独特安排可能激励的风险；存托条约自动
不断存托凭据抓有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭据价钱互异以及波动的风险；存托凭据
抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续
信息露馅监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的
其他风险。
可能发生耗费。
投资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个东谈主养老
金筹商轨制另有划定的之外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金筹商资金及
钞票将闭塞运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业务王法请
柔和基金经管东谈主届时发布的筹商公告。
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价钱波动风险；2）基础设施技俩运营风险；3）基金份额往复价钱折溢价风险；4）流动性
风险；5）战略诊治风险；6）休止上市风险。
二、商场风险
证券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资情态和往复轨制等各式身分的影响，导致
基金收益水平变化，产生风险，主要包括：1、战略风险。2、经济周期风险。3、利率风险。
再投资风险。
三、经管风险
在基金经管运作历程中基金经管东谈主的学问、教会、判断、决议、手段等，会影响其对信
息的占有和对经济场所、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成经管风险。
四、流动性风险
本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少抓有满一年，
在一年锁按时内不成提倡赎回肯求。在怒放期内经管东谈主有义务接管投资东谈主的赎回。若是出现
较大数额的赎回肯求，则使基金钞票变现艰难，基金面对流动性风险。
五、其他风险
六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金
风险评价可能不一致的风险
本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券市
场遍及限定等作念出的概述性样貌，代表了一般商场情况下本基金的永恒风险收益特征。销售
机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据筹商法律法例对本基金进行风险评价，
不同的销售机构接纳的评价形状可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文
件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销
售机构基于自己接纳的评价形状可能对基金的风险品级进行按时或不按时的诊治，但销售机
构向投资东谈主推介基金产物时，所依据的基金产物风险品级评价成果不得低于基金经管东谈主作出
的风险品级评价成果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产
品风险之间的匹配考试。
七、基金投资组合收益率与功绩比较基准收益率偏离的风险
本基金功绩比较基准仅动作检会基金功绩的参考，功绩比较基准的阐发并不代表基金实
际的收益情况。本基金践诺运作中投资的对象过火权重与基准指数的成份券过火权重并非完
全一致，可能出现投资组合收益率与功绩比较基准收益率偏离的风险。
八、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定钞票分离至挑升的侧袋账户进行处置清
算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有用阻扰并化解风险，确
保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平淡怒放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基
金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额
不成赎回，其对应特定钞票的变当前间具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有
可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。
实施侧袋机制本事，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金按时
敷陈中露馅敷陈期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不动作特定钞票最终变现价钱的
承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的
包袱。
南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）（A 类份额）基金产物贵府摘录（更新）
基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购战略，因此实施侧袋机制后主袋账户
份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金经管东谈主野心各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探究主袋账
户钞票，并根据筹商划定对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资损失处理，
因此本基金露馅的功绩方针不成反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。
（二） 紧迫领导
南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）
经中国证监会 2021 年 8 月 20 日证监许可[2021]2748 号文注册召募。中国证监会对本基金
召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出践诺性判断或保证，也不标明投资于本
基金莫得风险。
基金经管东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎奋发的原则经管和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
与本基金/基金合同筹商的争议惩处表情为仲裁。因本基金产生的或与基金合同筹商的
一切争议，如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地
点为深圳市。
基金产物贵府摘录信息发生枢纽变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确得回基金的筹商信息，敬请同期柔和基金经管东谈主发布的筹商临时
公告等。
投资东谈主明察并答应基金经管东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值做事，并可自主选
择退订，具体的做事证明详见招募证明书“基金份额抓有东谈主做事”章节。
五、其他贵府查询表情
以下贵府详见基金经管东谈主网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899]
●《南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》、
《南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》、
《南边富誉稳健养老方针一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募证明书》
●按时敷陈、包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈
●基金份额净值
●基金销售机构及筹商表情
●其他紧迫贵府
六、其他情况证明
暂无。
